預金者に信じられないほど高い関心をもたらすお金は、無料の金額のすべての所有者の永遠の夢です。
私は100ドルを投資し、1か月後に1000ドルを受け取りました。経験の浅い人にとっては、これは簡単なようです。現実は完全に異なります：ネズミ講だけが簡単なお金を約束することができます。この記事では、そのような組織の活動のスキームを明らかにします。
ねずみ講とは何ですか？
投資家をだまし取る古典的なスキーム「投資-より多くを得る」は90年代によく使用され、それ以来ほとんど変わっていません-騙されやすい市民からさまざまな金額が引き出され、大きな関心を持って投資を返すことを約束しています-しかし、代わりに、主催者（主催者）の「企業」は投資家のお金を受け取って隠れ、定期的に同様の「蝶の会社」を開きます。
金融ピラミッドの種類
自然な形の誇大広告プロジェクト
ピラミッドの主催者が彼らの仕事の意味を隠さない場合があります-クライアントをネットワークに誘い込み、スキームの説得力のある説明を提供し、論理的な計算を示します。 「インターネットのおかげで、私たちはより多くのパートナーにアクセスできるので、このビジネスは以前よりもさらに成功しています」-影の「ビジネスマン」のお気に入りの議論の1つ。 「私たちの最初の投資家の1人になりましょう-何百万ドルも稼ぐ」は、新しい投資を引き付けるために広く使用されているもう1つのスローガンです。
超営利投資ピラミッド
ほとんどの詐欺師は、自分たちの活動をネズミ講とはそれほど公然とは呼びません。ほとんどの場合、彼らは投資企業としての地位を示しています。大声で魅力的な名前：有望なビジネス、ハイテク企業、革新的なプロジェクト-は詐欺師の成功の鍵です。多くの場合、株式、暗号通貨、不動産、土地の購入、ITビジネスへの投資、金鉱採掘などのオファーがあります-多くのオプションがあります。リスクはありません-「ダイヤモンドの空」のみ。
信頼できる会社を装ったシャボン玉
もう1つの一般的なオプションは、詐欺師が他の会社に変装することです。たとえば、管理会社、生協、ブックメーカーなどです。同時に、潜在的なクライアントは常にお金を投資するように提案されるわけではなく、半額、金の宝石を購入するためのキャッシュバック、またはクライアントが他の債務者を連れてきた場合はローンを返済することさえできます。
ほとんどのピラミッドはインターネット上でのみ機能しますが、ライブ通信とオンライン通信を組み合わせたピラミッドもあります。そのような企業は明るい広告で誘惑し、美しいオフィスで大騒ぎし、ソーシャルネットワーク上のさまざまなグループに誘惑します。
ねずみ講を認識する方法
それでも、詐欺師は次のような兆候によって認識されます。
- リスクのない高収入の保証：組織の積極的な宣伝と、確立された市場基準の10倍の法外な収入に関する公の声明は嘘です。金融市場では禁止されています。ただし、HYIPプロジェクトは、原則として、自社のビジネス製品がおそらく非常に有益であると公然と宣言することを軽蔑せず、経験豊富な投資家でさえ理解できない言葉を証明するために多くの公式を引用しています-もちろん、これはすべてで行われます投資家を混乱させるため。
- 新しいクライアントの紹介を依頼する：引き付けられたクライアントごとに、貢献の割合が約束されます。これにより、犯罪者は、もっともらしい詐欺にできるだけ多くの人を巻き込み、お金を盗み、何も残さないでください。
- 投資の証拠がありません：美しいプレゼンテーションが目の前で点滅し、驚くべき事実を確認する文書がありましたが、そうではありませんでした。多くの場合、会社との契約で指定された詳細ではなく、法人の口座に送金するように提案されるか、銀行カードに送金するように求められます。許可されていない人の電話番号で転送するか、現金で預けるオプションも人気があります。書類は発行されません。これはすべて、取引の痕跡を隠すために行われます。投資の確認がなければ、刑事訴訟を起こし、詐欺師を見つけることは困難です。
- 会社のウェブサイトで連絡先の詳細を見つけることができません：通常、電話番号やメールアドレスはありません。マネージャーと連絡を取るか、コールバックをリクエストすることしかできません。連絡先の詳細を隠す必要があるのは詐欺師だけです。この情報がないと、加害者を見つけて起訴することは非常に困難です。
有名な金融ピラミッドとその創設者
HYIPプロジェクトと言えば、その中で最も有名なものは言うまでもありません。中産階級の人々が狡猾なトリックを使って、何千ドル、あるいは何百万ドルもゼロから稼ぐことができた例は、世界の歴史に溢れています。活動が公開されている最も悪名高いネズミ講は次のとおりです。
- 証券取引所は、1919年にイタリアからの移民、チャールズポンジによって設立された会社です。スキームの本質は次のとおりです。3か月間1,000ドルを投資する投資家は、50％の利益を期待できます。しかし、会社はどこでそのようなまともな「脂肪」を支払うための資金を手に入れますか？もちろん、新しい投資家の貢献から！ 1920年に会社は存在しなくなりましたが、その創設者はなんとか約2,000万ドルをポケットに入れました。これは当時の莫大な金額です。ポンジースキームは古典的であると考えられているため、他の疑似収益性の高い金融HYIPはそれから生まれました。
- マドフ投資証券-1960年にバーナードマドフによって設立された同社は、古典的なポンジーピラミッドの例です。投資家への資金も新しい投資家からの資金から支払われましたが、すでに約12でした。年間％。大まかな見積もりによると、会社の活動による投資家の損失額は約650億ドルです。
- CIS MMMで最も有名なネズミ講は、その創設者がセルゲイマブロジに他なりませんが、その要素を保持していますが、たとえば、恐喝する代わりに、古典的なネズミ講とは多少異なります。 MMMは投資家から直接資金を調達し、民間人に会社の自社株を購入するよう提案しました。この株はほぼ毎分値上がりすると言われています。これらは1990年代であり、有望な投資家に年間1,000％、次に3,000％の広告を出すことは、そのような不正な計画についてこれまで何も知らなかった鉄のカーテンの住民の注意を引くしかないのです。公式の数字によると、MMMの影響を受ける人々の数は1500万人に達し、被害総額は約200万ドルです。
- 大規模な預金者詐欺のもう1つの例は、Stanford International Bankです。これは、創設者であるAllenStanfordが信頼できる銀行を慎重に偽装したものです。スキームはMMMMavrodiに似ていますが、株式の代わりに、いわゆる譲渡性預金を提供しました。実際、同じ預金でしたが、他の法定銀行よりもはるかに有利な条件でした。
- 金融ピラミッドの活動が当局の抵抗に合わない場合があります。これはルーマニアの会社Caritasで起こりました。短期間（1か月）で、この組織は投資家を10億ドルも欺くことができました。会社の創設者であるジョン・ストイカは、クルージ市長のゲオルク・フナールと良好な関係を築いていました。ゲオルク・フナールは、カリタスの事務所を収容するために市の管理棟の一部を借りました。
金融ピラミッドの危険性と、この種の事業を閉鎖するのが難しいのはなぜですか？
上記のように、顧客に過剰な利益を約束するほとんどのフライバイナイト企業は、恒久的な法的住所と、侵入者の痕跡につながる可能性のある文書の両方を欠いています。そのような投資計画の犠牲者は、法執行機関に目を向けると、原則として証拠がないため、資金を投資しているという事実を証明することさえできません。
調査は肯定的な結果を保証するものではありません。場所を変える幽霊会社を捕まえることは、長引く見込みのない職業です。 「儲かる投資」のために、人々が家や他の貴重な財産を売らなければならなかった場合があります-そのような投資家のための「幽霊」の閉鎖のニュースは本当の打撃になりました：警察はいくつかの事件を記録しました自殺。
HYIPはどのように投資家を惹きつけますか？
情報技術の発達により、騙されやすい投資家を誤って収益性の高い投資のネットワークに引き付けることがはるかに簡単になりました。簡単なルールに従う必要があります。
- インターネットや公共交通機関の窓口などに広告を掲載する：これにより、より多くの顧客を引き付けることができます。
- 魅力的なコンテンツを含む大量のSMSメーリング：「信頼できる」銀行からの「預金」に対する有益な利益は、著名なフィンランド人を装った偽の組織からのスパムメーリングの主な本質です。機関。これらのメーリングリストの真実は正確に0％です;
- 美しいストーリーを披露し、証拠書類なしで説得力のある計算を行います。「真の」サクセスストーリーは、信じられないほどの顧客に完璧に機能します。
- 会社の合法性と信頼性を確認するために「実際の」文書を取得します。疑惑に対する保険は、そのような「資金」の成功の鍵です。
- 市内中心部にあるシックなオフィスを借りる：画像は警戒を鈍らせるための信頼できる味方です。安定性と信頼性の幻想を生み出しますが、実際には、よくできた光景の風景です。
- 預金額はすぐには増えません。最初から投資するのではなく、投資を申し出ると、クライアントに正直に納得させることができます。預金者は、実際に支払いが行われたことを確認して、さらに金額を投資します。どんな「見込み客」が彼を待っているのかわからない;
- 投資に加えて、寄託者はクラブ（基金）の会員費を支払うように提案されることもあります。寄稿者は、参加者に支払いを行う基金（クラブ）の会員である間、一定の控除を受けます。特定の金額（寄付）を作成するには、契約に署名します。その後、控除額が投資家の口座に流れ始めます。多くの場合、そのような資金は、場所や連絡先の詳細を変更するために短期間存在します。
金融ピラミッドに入らない方法は？
最初のステップは、組織が何をしているのかを調べることです。それがパン屋として登録されているが、暗号通貨への投資を提供している場合、これらはおそらく詐欺師です。
以前の顧客のレビューを研究することは不必要ではありません。同じ絶賛のレビューがたくさんありますか？それらはクライアントによって書かれているのではなく、委託されたコピーライターによって書かれています。まず、契約書および組織のウェブサイトで指定されている会社の氏名、詳細を確認する必要があります。わずかな違いでも、会社の汚れを示している可能性があります。会社が負う義務と、会社がこれらの保証を履行しなかった場合に何が起こるかについての情報をよく理解することは価値があります。そのような情報はありませんか？会社に連絡しないでください。
急いで契約書に署名しないでください。すぐに条件を注意深く読んでください。疑わしい場合は、このベンチャーをやめるか、弁護士との会話まで延期することをお勧めします。
魅力的な金利と短期間の利益獲得を伴う収益性の高い投資は、現実とは何の関係もない神話です。美しい約束、説得力のある議論、そして「公式」文書でさえ、「カスタマーケア」と呼ばれる慎重に考え抜かれたパフォーマンスの一部です。実際、ピラミッドの創設者は、自分の経済的幸福を巧みに利用するという1つのことだけを気にかけています。将来的にあなた自身の安全を確保するために、経済的な問題を避けたいというすべての人に固有の願望。詐欺師にお金を預けることで、投資家は経済的および精神的な幸福の両方を危険にさらします-収益性の高いオファーからのつかの間の喜びはすぐに乾き、苦い失望と喪失感を残します。
あなたがあまりにも魅力的なオファーに注意を払っているなら、これを避けることができます-誰も自分自身を犠牲にして他の人の幸福を世話することはありません：実際に預金者に約束された利子を支払う、そのような「寛大なアトラクション」は月-そのような組織が10年以上浮かんでいて、預金者に深刻な損失を負わせた例はたくさんあります。もちろん、詐欺が明らかになり、主催者は刑務所に入れられます。問題は、これがどれだけ早く起こり、「美徳基金」の不正な創設者の行動の結果として何人の人々が苦しむ時間があるかということです。契約に署名してその金額を投資することで2倍のお金を稼ぐのは良いことですが、洗練された欺瞞の犠牲者になっていないことに気付くのはさらに良いことです。
