Geld, das dem Einleger unglaublich hohe Zinsen bringt, ist der ewige Traum eines jeden Besitzers eines kostenlosen Geldbetrags.
- Was ist ein Pyramidensystem?
- Arten von Finanzpyramiden
- Wie erkennt man ein Schneeballsystem?
- Berühmte Finanzpyramiden und ihre Gründer
- Was ist die Gefahr von Finanzpyramiden und warum ist es schwierig, diese Art von Geschäft zu schließen?
- Wie binden HYIPs Investoren?
- Wie kommt man nicht in eine Finanzpyramide?
Ich habe 100 $ investiert und einen Monat später 1000 $ erhalten – für eine unerfahrene Person scheint dies einfach zu sein. Die Realität sieht ganz anders aus: Nur ein Pyramidensystem verspricht leichtes Geld. Dieser Artikel wird das Tätigkeitsschema solcher Organisationen aufzeigen.
Was ist ein Pyramidensystem?
Das klassische Schema des Anlegerbetrugs „Investieren – mehr bekommen“ wurde in den 90er Jahren oft angewendet, und seitdem hat sich wenig geändert – leichtgläubigen Bürgern werden unterschiedliche Geldbeträge angelockt, die versprechen, die Investition mit hohen Zinsen zurückzuzahlen – aber stattdessen die Veranstalter (Organisatoren) „Unternehmen“ nehmen das Geld der Investoren und verstecken sich, indem sie regelmäßig ähnliche „Schmetterlingsfirmen“ eröffnen.
Arten von Finanzpyramiden
Hype-Projekt in seiner natürlichen Form
Es gibt Fälle, in denen die Organisatoren der Pyramide die Bedeutung ihrer Arbeit nicht verbergen – Kunden in das Netzwerk locken, überzeugende Erklärungen des Schemas liefern und logische Berechnungen demonstrieren. „Durch das Internet haben wir Zugang zu mehr Partnern, also ist dieses Geschäft noch erfolgreicher als zuvor“ – eines der Lieblingsargumente der Schatten-„Geschäftsleute“. „Sei einer unserer ersten Investoren – verdiene Millionen“ ist ein weiterer Slogan, der häufig verwendet wird, um neue Investitionen anzuziehen.
Superprofit-Anlagepyramide
Die meisten Betrüger bezeichnen ihre Tätigkeit nicht so offen als Schneeballsystem – meistens präsentieren sie sich als Investmentunternehmen. Laute, attraktive Namen: ein vielversprechendes Geschäft, ein Hightech-Unternehmen, ein innovatives Projekt – das sind die Schlüssel zum Erfolg von Betrügern. Oft gibt es Angebote zum Kauf von Aktien, Kryptowährungen, Immobilien, Grundstücken, Investitionen in das IT-Geschäft, Goldminen – es gibt viele Möglichkeiten. Keine Risiken – nur „Himmel in Diamanten“.
Seifenblase unter dem Deckmantel eines zuverlässigen Unternehmens
Eine weitere gängige Option ist, dass Betrüger sich als andere Unternehmen tarnen, zum Beispiel: Verwaltungsgesellschaften, Verbrauchergenossenschaften, Buchmacher usw. Gleichzeitig wird potenziellen Kunden nicht immer angeboten, Geld zu investieren, es kann sich auch um den Kauf einer Kreuzfahrt handeln zum halben Preis, Cashback für den Kauf von Goldschmuck oder sogar die Rückzahlung eines Darlehens, wenn der Kunde andere Schuldner zu ihnen bringt.
Die meisten Pyramiden funktionieren nur im Internet, aber es gibt auch solche, die Live- und Online-Kommunikation kombinieren. Solche Firmen locken mit greller Werbung, protzen mit schönen Büros und locken sie in verschiedene Gruppen in sozialen Netzwerken.
Wie erkennt man ein Schneeballsystem?
Dennoch können Betrüger an einer Reihe der folgenden Zeichen erkannt werden:
- Garantiert hohe Erträge ohne Risiko: Aktive Werbung für die Organisation und öffentliche Äußerungen über exorbitante Erträge, die zehnmal höher sind als die etablierte Marktnorm, sind Lügen, weil jeder anständige Investor weiß, dass solche Äußerungen sind am Finanzmarkt verboten. HYIP-Projekte verschmähen es jedoch in der Regel nicht, offen zu erklären, dass ihr Geschäftsprodukt angeblich besonders rentabel ist, und zitieren sogar viele Formeln, um ihre Worte zu beweisen, die selbst ein erfahrener Finanzier nicht herausfinden kann – das alles ist natürlich getan um Investoren zu verwirren.
- Bitten Sie darum, neue Kunden zu werben: Für jeden geworbenen Kunden wird ihnen ein Prozentsatz ihres Beitrags versprochen, der es Kriminellen ermöglicht, so viele Menschen wie möglich erfolgreich in ihren plausiblen Betrug zu verwickeln, ihr Geld zu stehlen und sie erfolgreich mit nichts zurücklassen.
- Investitionsnachweis fehlt: Schöne Präsentationen blitzen vor Ihren Augen auf, und Dokumente bestätigen die erstaunlichen Fakten, als ob es sie gegeben hätte und nicht gibt. Oft wird angeboten, Geld nicht an die im Vertrag mit dem Unternehmen angegebenen Details zu senden, sondern an das Konto einer juristischen Person, oder sie werden gebeten, eine Überweisung auf eine Bankkarte vorzunehmen. nicht weniger beliebt ist die Möglichkeit, über die Telefonnummer einer nicht autorisierten Person zu überweisen oder in bar einzuzahlen: Es werden keine Dokumente ausgestellt. All dies wird getan, um die Spuren der Transaktion zu verbergen: Ohne Bestätigung der Investition ist es schwierig, ein Strafverfahren zu eröffnen und Betrüger zu finden.
- Sie finden keine Kontaktdaten auf der Website des Unternehmens: normalerweise keine Telefonnummer oder E-Mail-Adresse. Sie können nur mit dem Manager kommunizieren oder einen Rückruf anfordern. Nur Betrüger müssen Kontaktdaten verbergen – ohne diese Informationen ist es sehr schwierig, die Täter zu finden und strafrechtlich zu verfolgen.
Berühmte Finanzpyramiden und ihre Gründer
Wenn man von HYIP-Projekten spricht, kann man die berühmtesten von ihnen nicht unerwähnt lassen – die Weltgeschichte ist voll von Beispielen, als es Menschen aus der Mittelschicht gelang, mit listigen Tricks Tausende oder sogar Millionen von Dollar von Grund auf zu verdienen. Zu den berüchtigtsten Pyramidensystemen, deren Aktivitäten aufgedeckt wurden, gehören:
- Die Wertpapierbörse ist ein Unternehmen, das 1919 von einem Auswanderer aus Italien, Charles Ponzi, gegründet wurde. Die Essenz des Schemas war wie folgt: Ein Investor, der 3 Monate lang 1.000 $ investierte, konnte mit einem Gewinn von 50 % rechnen. Aber woher nimmt das Unternehmen die Mittel, um so ein anständiges „Fett“ zu bezahlen? Natürlich aus den Beiträgen neuer Investoren! 1920 hörte das Unternehmen auf zu existieren, aber sein Gründer schaffte es, etwa 20 Millionen Dollar einzusacken – eine kolossale Summe für damalige Zeiten. Das Ponzi-Schema gilt als Klassiker, und daher sind andere pseudoprofitable finanzielle HYIPs daraus entstanden;
- Madoff Investment Securities – 1960 von Bernard Madoff gegründet, ist das Unternehmen ein Beispiel für eine klassische Ponzi-Pyramide – Geld an Investoren wurde auch aus Geldern neuer Investoren ausgezahlt, aber es waren schon ca % pro Jahr. Nach einer groben Schätzung belaufen sich die Verluste der Investoren aus den Aktivitäten des Unternehmens auf etwa 65 Milliarden US-Dollar;
- Das berühmteste Pyramidensystem in der GUS MMM, dessen Gründer kein anderer als Sergey Mavrodi ist, weicht etwas vom klassischen Schema ab, obwohl es seine Elemente beibehält: zum Beispiel, anstatt zu erpressen Geld von Investoren direkt, bot MMM Zivilisten an, ihre eigenen Aktien des Unternehmens zu kaufen, die angeblich fast jede Minute im Preis steigen. Das waren die 1990er Jahre, und die Werbung für vielversprechende Investoren mit 1.000 und dann 3.000 % pro Jahr konnte einfach nicht anders, als die Aufmerksamkeit der Bewohner des Eisernen Vorhangs auf sich zu ziehen, die zuvor nichts von solchen betrügerischen Machenschaften gewusst hatten. Offiziellen Angaben zufolge beläuft sich die Zahl der von MMM betroffenen Menschen auf 15 Millionen, und der Gesamtschaden beläuft sich auf etwa 2 Millionen US-Dollar;
- Ein weiteres Beispiel für großangelegten Einlegerbetrug ist die Stanford International Bank, die ihr Gründer Allen Stanford sorgfältig als zuverlässige Bank getarnt hat. Das System ähnelt MMM Mavrodi, aber anstelle von Aktien boten sie sogenannte Einlagenzertifikate an – tatsächlich war es die gleiche Einlage, aber mit viel günstigeren Bedingungen als bei anderen legalen Banken.
- Es gibt Fälle, in denen die Tätigkeit der Finanzpyramide nicht auf den Widerstand der Behörden stößt. Dies geschah mit dem rumänischen Unternehmen Caritas: In einer kurzen Zeit ihres Bestehens (1 Monat) gelang es dieser Organisation, Investoren um 1 Milliarde Dollar zu täuschen. Der Firmengründer, John Stoica, hatte gute Beziehungen zum Bürgermeister von Cluj, Georg Funar – letzterer mietete einen Teil des Stadtverwaltungsgebäudes, um Caritas-Büros unterzubringen.
Was ist die Gefahr von Finanzpyramiden und warum ist es schwierig, diese Art von Geschäft zu schließen?
Wie oben erwähnt, fehlt es den meisten nächtlichen Unternehmen, die ihren Kunden überhöhte Gewinne versprechen, sowohl an einer dauerhaften legalen Adresse als auch an Dokumenten, die in irgendeiner Weise auf die Spur von Eindringlingen führen könnten. Opfer solcher Investitionspläne, die sich an die Strafverfolgungsbehörden wenden, können nicht einmal die Tatsache beweisen, dass sie Gelder investieren, da sie in der Regel keine Beweise haben.
Die Untersuchung garantiert kein positives Ergebnis: Eine Geisterfirma zu erwischen, die ihren Standort wechselt, ist eine langwierige und aussichtslose Beschäftigung. Es gibt Fälle, in denen Menschen wegen einer „rentablen Investition“ ihre Häuser und andere wertvolle Immobilien verkaufen mussten – die Nachricht von der Schließung des „Geistes“ für solche Investoren wurde zu einem echten Schlag: Die Polizei verzeichnete mehrere Fälle von Selbstmord.
Wie binden HYIPs Investoren?
Mit der Entwicklung der Informationstechnologie ist es viel einfacher geworden, einen leichtgläubigen Investor für ein Netzwerk falsch profitabler Investitionen zu gewinnen – Sie müssen einfache Regeln befolgen:
- Platzieren Sie Anzeigen im Internet, in Schaufenstern öffentlicher Verkehrsmittel usw.: Dies wird mehr Kunden anziehen;
- Massen-SMS-Mailings mit attraktivem Inhalt: Profitable Zinsen auf eine „Einzahlung“ einer „zuverlässigen“ Bank sind die Hauptessenz von Spam-Mailings von gefälschten Organisationen, die sich als angesehene Finnen ausgeben. Institutionen. Die Wahrheit in diesen Mailinglisten ist genau 0 %;
- zeigen Sie schöne Geschichten, überzeugende Berechnungen ohne dokumentarische Beweise: „Wahre“ Erfolgsgeschichten funktionieren einwandfrei bei ungläubigen Kunden;
- Erwerben Sie „echte“ Dokumente, um die Rechtmäßigkeit und Zuverlässigkeit des Unternehmens zu bestätigen: Versicherung gegen Verdacht ist der Schlüssel zum Erfolg solcher „Fonds“;
- Ein schickes Büro in der Innenstadt mieten: Image ist ein zuverlässiger Verbündeter für stumpfe Wachsamkeit: Es schafft die Illusion von Stabilität und Zuverlässigkeit, ist aber tatsächlich die Kulisse eines gut gespielten Spektakels;
- Der Einzahlungsbetrag erhöht sich nicht sofort: Sie können den Kunden von Ihrer Ehrlichkeit überzeugen, indem Sie anbieten, zunächst nicht den Betrag zu investieren: Der Einzahler, der sich vergewissert, dass die Zahlungen tatsächlich eingegangen sind, investiert den Betrag mehr, nicht wissend, welche „Perspektiven“ ihn erwarten;
- Zusätzlich zu Investitionen kann Einlegern auch angeboten werden, für die Mitgliedschaft in einem Club (Fonds) zu zahlen: Der Beitragszahler erhält bestimmte Abzüge, während er Mitglied des Fonds (Club) ist, der Zahlungen an seine Teilnehmer ansammelt: Sie brauchen um einen bestimmten Betrag (Spende) zu leisten, eine Vereinbarung zu unterzeichnen – danach beginnen die Abzüge auf das Konto des Investors zu fließen. Oftmals bestehen solche Mittel für kurze Zeit, um Standorte und Kontaktdaten zu ändern.
Wie kommt man nicht in eine Finanzpyramide?
Der erste Schritt besteht darin, sich anzusehen, was die Organisation tut. Wenn es als Bäckerei registriert ist, aber Investitionen in Kryptowährung anbietet, dann handelt es sich wahrscheinlich um Betrüger.
Es wird nicht überflüssig sein, die Bewertungen früherer Kunden zu studieren. Viele der gleichen begeisterten Kritiken? Sie werden nicht von Kunden geschrieben, sondern von beauftragten Textern. Zunächst müssen der vollständige Name und die Einzelheiten des im Vertrag angegebenen Unternehmens und auf der Website der Organisation überprüft werden. Schon der kleinste Unterschied kann auf die Unsauberkeit des Unternehmens hindeuten. Es lohnt sich, sich mit den Verpflichtungen vertraut zu machen, die das Unternehmen übernimmt, und mit Informationen darüber, was passiert, wenn das Unternehmen diese Garantien nicht erfüllt. Keine solchen Informationen? Das Unternehmen sollte nicht kontaktiert werden.
Beeilen Sie sich nicht, den Vertrag zu unterzeichnen – es ist besser, die Bedingungen sofort sorgfältig zu lesen, und wenn ein Verdacht besteht, ist es besser, dieses Unternehmen zu beenden oder es auf ein Gespräch mit einem Anwalt zu verschieben.
Eine rentable Geldanlage mit attraktiven Zinsen und einer kurzen Laufzeit für anfallende Gewinne ist ein Mythos, der nichts mit der Realität zu tun hat. Schöne Versprechen, überzeugende Argumente und sogar „offizielle“ Dokumente sind Teil einer sorgfältig durchdachten Leistung namens „Kundenbetreuung“: Tatsächlich kümmern sich die Gründer der Pyramiden nur um eines – ihr eigenes finanzielles Wohlergehen, gekonnt einzusetzen der jedem Menschen innewohnende Wunsch, finanzielle Probleme zu vermeiden, um die eigene Zukunftssicherheit zu gewährleisten. Indem sie Betrügern Geld anvertrauen, riskieren Anleger sowohl ihr finanzielles als auch ihr geistiges Wohlergehen – eine flüchtige Freude an einem profitablen Angebot versiegt schnell und hinterlässt ein Gefühl bitterer Enttäuschung und Verlust.
Dies können Sie vermeiden, wenn Sie auf allzu attraktive Angebote achten – niemand wird sich auf Kosten des anderen um das Wohl des anderen kümmern: Wenn Sie den Sparern tatsächlich die versprochenen Zinsen zahlen, würden solche „Großzügigkeitsattraktionen“ nicht länger als eine dauern Monat – es gibt zahlreiche Beispiele, in denen es solchen Organisationen gelang, sich mehr als ein Jahrzehnt über Wasser zu halten und den Einlegern schwere Verluste zuzufügen. Natürlich wird der Betrug aufgedeckt und die Organisatoren landen im Gefängnis – die Frage ist, wie schnell dies geschehen wird und wie viele Menschen Zeit haben werden, unter den Handlungen der unehrlichen Gründer der „Tugendfonds“ zu leiden. Es ist schön, doppelt so viel Geld zu bekommen, indem man einen Vertrag unterschreibt und den Betrag investiert – aber noch schöner ist es zu erkennen, dass man nicht Opfer einer ausgeklügelten Täuschung geworden ist.
