給存款人帶來難以置信的高利息的錢是每個免費貨幣所有者的永恆夢想。
我投資了 100 美元，一個月後我收到了 1000 美元——對於一個沒有經驗的人來說，這似乎很簡單。現實完全不同：只有傳銷才能保證輕鬆賺錢。本文將揭示這些組織的活動計劃。
什麼是傳銷？
欺騙投資者的經典方案“投資 – 獲得更多”在 90 年代經常使用，此後幾乎沒有變化 – 從容易上當的公民那裡引誘不同數量的資金，承諾以高額利息返還投資 – 然而，相反，組織者（organizers）“企業”拿投資者的錢躲起來，定期開設類似的“蝴蝶公司”。
金融金字塔的類型
自然形式的炒作項目
在某些情況下，金字塔的組織者不會隱藏他們工作的意義——引誘客戶進入網絡，提供令人信服的方案解釋並展示邏輯計算。 “因為有了互聯網，我們接觸到了更多的合作夥伴，所以這個生意比以前更成功了”——影子“商人”最喜歡的論調之一。 “成為我們的第一批投資者之一 – 賺取數百萬美元”是另一個廣泛用於吸引新投資的口號。
超盈利投資金字塔
大多數騙子不會如此公開地稱他們的活動為傳銷——他們通常將自己偽裝成一家投資企業。響亮、吸引人的名字：有前途的企業、高科技公司、創新項目——是騙子成功的關鍵。通常有購買股票、加密貨幣、房地產、土地、投資 IT 業務、金礦的報價 – 有很多選擇。沒有風險——只有“鑽石中的天空”。
以可靠公司為幌子的肥皂泡
另一種常見的選擇是騙子將自己偽裝成其他公司，例如：管理公司、消費者合作社、博彩公司等。半價，購買黃金首飾的現金返還，如果客戶帶來其他債務人，甚至償還貸款。
大多數金字塔只在互聯網上工作，但也有一些結合了現場和在線交流的金字塔。這些公司用亮眼的廣告引誘，在漂亮的辦公室裡揮霍，把他們引誘到社交網絡上的各種群體中。
如何識別傳銷？
儘管如此，詐騙者仍可以通過以下許多跡象來識別：
- 保證高收入，沒有任何風險：組織的積極廣告和公開聲明的高收入超過既定市場標準十倍是謊言，因為任何自尊的投資者都知道這樣的聲明是在金融市場上被禁止。但是，HYIP項目通常不會不屑於公開宣稱他們的業務產品據稱是額外盈利的，甚至引用許多公式來證明他們的話，即使是經驗豐富的金融家也無法弄清楚 – 當然，這一切都是在為了迷惑投資者。
- 要求推薦新客戶：對於每個吸引的客戶，他們都會獲得一定比例的貢獻，這使得犯罪分子能夠成功地讓盡可能多的人參與他們的看似合理的騙局，竊取他們的錢並成功地讓他們一無所有。
- 缺少投資證明：精美的演示文稿在您眼前閃現，文件證實了令人震驚的事實，過去有過，也沒有過。資金通常不會被發送到與公司簽訂的合同中指定的詳細信息，而是發送到法人實體的賬戶，或者他們被要求轉帳到銀行卡；同樣受歡迎的是通過未經授權的人的電話號碼轉移或以現金存款的選擇：不簽發任何文件。所有這些都是為了隱藏交易的痕跡：沒有確認投資，很難立案和找到騙子。
- 您在公司網站上找不到聯繫方式：通常沒有電話號碼或電子郵件地址。您只能與經理溝通或要求回電。只有欺詐者需要隱藏聯繫方式 – 如果沒有這些信息，就很難找到並起訴肇事者。
著名的金融金字塔及其創始人
說起 HYIP 項目，就不能不提其中最著名的一個——世界歷史上，中產階級的人用狡猾的手段，從零開始賺到數千甚至數百萬美元的例子不勝枚舉。活動被曝光的最臭名昭著的傳銷計劃包括：
- 證券交易所是一家由意大利移民查爾斯·龐茲於 1919 年創立的公司。該計劃的實質如下：投資者在 3 個月內投資 1,000 美元，可以獲得 50% 的利潤。但是公司從哪裡獲得資金來支付如此體面的“脂肪”？當然，來自新投資者的貢獻！ 1920 年，該公司不復存在，但其創始人設法賺到了大約 2000 萬美元，這在當時是一筆巨款。龐氏騙局被認為是經典，因此其他偽盈利的金融 HYIP 也源於此；
- 麥道夫投資證券 – 由 Bernard Madoff 於 1960 年創立，該公司是經典龐氏金字塔的一個例子 – 投資者的錢也來自新投資者的資金，但已經是 12 ％ 每年。粗略估計，公司活動給投資者造成的損失金額約為650億美元；
- 獨聯體最著名的金字塔計劃MMM，其創始人正是謝爾蓋·馬夫羅迪，儘管它保留了它的元素，但在某種程度上偏離了經典計劃：例如，而不是勒索MMM 直接從投資者那裡獲得資金，讓平民購買他們自己的公司股票，據稱這些股票的價格幾乎每分鐘都在上漲。那是 1990 年代，廣告有前途的投資者每年 1,000 和 3,000% 簡直不能不引起鐵幕居民的注意，他們以前對這種欺詐計劃一無所知。根據官方數據，受 MMM 影響的人數達到 1500 萬，損失總額約為 200 萬美元；
- 另一個大規模儲戶欺詐的例子是 斯坦福國際銀行，其創始人艾倫·斯坦福小心翼翼地將其偽裝成一家可靠的銀行。該計劃類似於 MMM Mavrodi，但他們提供的不是股票，而是所謂的存款證明 – 事實上，這是相同的存款，但條件比其他合法銀行要優惠得多。
- 在某些情況下，金融金字塔的活動並未遭到當局的抵制。這發生在羅馬尼亞公司 Caritas 身上：在成立的短短 1 個月內，該組織成功地欺騙了投資者 10 億美元。該公司的創始人 John Stoica 與克盧日市長 Georg Funar 關係良好，後者租用了市政府大樓的一部分作為明愛辦公室的所在地。
金融金字塔有什麼危險，為什麼這類業務很難關閉？
如上所述，大多數向客戶承諾超額利潤的不靠譜的公司都缺乏永久的合法地址和文件，這些文件可能以任何方式導致入侵者的踪跡。此類投資計劃的受害者求助於執法機構，甚至無法證明投資資金的事實，因為通常他們沒有證據。
調查並不能保證肯定的結果：抓到一家搬遷的幽靈公司是一項曠日持久且沒有希望的職業。有些情況下，為了“有利可圖的投資”，人們不得不出售自己的房屋和其他有價值的財產——“幽靈”關閉的消息對這些投資者來說是一個真正的打擊：警方記錄了幾起案件自殺。
HYIP 如何吸引投資者？
隨著信息技術的發展，將容易上當的投資者吸引到虛假盈利的投資網絡變得更加容易——您需要遵循簡單的規則：
- 在互聯網、公共交通窗口等放置廣告：這將吸引更多客戶；
- 內容吸引人的海量 SMS 郵件：從“可靠”銀行獲得的“存款”獲利是來自偽裝成知名芬蘭人的虛假組織的垃圾郵件的主要本質。機構。這些郵件列表中的真實情況正好是 0%；
- 在沒有書面證據的情況下炫耀美麗的故事、令人信服的計算：“真實”的成功故事完美地適用於不相信的客戶；
- 獲取“真實”文件以確認公司的合法性和可靠性：防懷疑是此類“資金”成功的關鍵；
- 在市中心租一間別緻的辦公室：形像是緩和警惕的可靠盟友：它營造出穩定可靠的假象，但實際上它是一場精彩表演的風景；
- 存款金額不會立即增加：您可以通過提供投資而不是一開始的金額來讓客戶相信您的誠實：存款人確保實際收到付款後，會增加投資金額，不知道等待他的是什麼“前景”；
- 除了投資之外，還可以向存款人提供俱樂部（基金）的會員資格：供款人在成為基金（俱樂部）的成員期間將獲得一定的扣除額，該基金（俱樂部）向其參與者累積付款：您需要做出一定數額（捐贈），簽署協議 – 之後扣除將開始流入投資者的賬戶。通常，此類資金會在短時間內存在，用於更改地點和聯繫方式。
如何不進入金融金字塔？
第一步是看看組織做了什麼。如果它註冊為麵包店，但提供加密貨幣投資，那麼這些很可能是騙子。
研究以前客戶的評論並不是多餘的。很多相同的好評如潮？它們不是由客戶撰寫，而是由委託的文案撰寫。首先，有必要在合同和組織的網站上驗證公司的全名、詳細信息。即使是最小的差異也可能表明公司的不潔。有必要熟悉公司承擔的義務以及如果公司未能履行這些保證將會發生什麼的信息。沒有這樣的信息？不應聯繫該公司。
不要急於簽署合同 – 最好立即仔細閱讀條款，如果有懷疑 – 最好退出這個項目或推遲到與律師交談。
具有吸引力的利率和短期盈利的有利可圖的投資是與現實無關的神話。美麗的承諾、令人信服的論據，甚至“官方”文件都是經過深思熟慮的表現的一部分，稱為“客戶關懷”：事實上，金字塔的創始人只關心一件事——他們自己的財務狀況，熟練使用每個人都渴望避免財務問題，以確保自己未來的安全。通過將錢委託給詐騙者，投資者冒著財務和精神福祉的風險——從有利可圖的報價中獲得的短暫喜悅很快就會枯竭，留下一種痛苦的失望和失落感。
如果您注意過於有吸引力的報價，則可以避免這種情況 – 沒有人會照顧他人的福祉而損害自己的利益：實際上向存款人支付承諾的利息，這種“慷慨的吸引力”將持續不超過月 – 有許多例子表明此類組織成功維持了十多年並給儲戶造成了嚴重損失。當然，騙局被揭露，組織者最終入獄 – 問題是這會在多長時間內發生，以及有多少人有時間因為“慈善基金”的不誠實創始人的行為而受苦。通過簽署協議並投資金額獲得兩倍的錢是很好的 – 但更好的是意識到您沒有成為複雜欺騙的受害者。
