Geld dat de deposant ongelooflijk hoge rente oplevert, is de eeuwige droom van elke eigenaar van een gratis geldbedrag.
- Wat is een piramidespel?
- Soorten financiële piramides
- Hoe herken je een piramidespel?
- Beroemde financiële piramides en hun oprichters
- Wat is het gevaar van financiële piramides en waarom is dit soort zaken moeilijk te sluiten?
- Hoe haken HYIP's investeerders aan?
- Hoe kom je niet in een financiële piramide?
Ik investeerde $ 100 en een maand later ontving ik $ 1000 – voor een onervaren persoon lijkt dit eenvoudig. De realiteit is compleet anders: alleen een piramidespel kan gemakkelijk geld beloven. Dit artikel zal het activiteitenschema van dergelijke organisaties onthullen.
Wat is een piramidespel?
Het klassieke schema om investeerders te bedriegen “investeren – meer krijgen” werd vaak gebruikt in de jaren 90, en sindsdien is er weinig veranderd – verschillende bedragen worden gelokt van goedgelovige burgers, met de belofte de investering met grote rente terug te betalen – in plaats daarvan, organisator (organisatoren) “bedrijven” nemen het geld van investeerders en verbergen zich, en openen periodiek soortgelijke “vlinderfirma’s”.
Soorten financiële piramides
Hypeproject in zijn natuurlijke vorm
Er zijn gevallen waarin de organisatoren van de piramide de betekenis van hun werk niet verbergen – klanten naar het netwerk lokken, overtuigende uitleg geven over het schema en logische berekeningen demonstreren. “Dankzij het internet hebben we toegang tot meer partners, dus dit bedrijf is nog succesvoller dan voorheen” – een van de favoriete argumenten van de schaduw-“zakenlieden”. “Wees een van onze eerste investeerders – verdien miljoenen” is een andere slogan die veel wordt gebruikt om nieuwe investeringen aan te trekken.
Super-profit investeringspiramide
De meeste oplichters noemen hun activiteit niet zo openlijk een piramidespel – meestal presenteren ze zichzelf als een investeringsonderneming. Luide, aantrekkelijke namen: een veelbelovend bedrijf, een hightechbedrijf, een innovatief project – zijn de sleutel tot het succes van oplichters. Vaak zijn er aanbiedingen om aandelen, cryptocurrency, onroerend goed, land te kopen, te investeren in IT-zaken, goudwinning – er zijn veel opties. Geen risico’s – alleen “sky in diamonds”.
Zeepbel onder het mom van een betrouwbaar bedrijf
Een andere veel voorkomende optie is dat oplichters zich vermommen als andere bedrijven, bijvoorbeeld: beheermaatschappijen, consumentencoöperaties, bookmakers, enz. Tegelijkertijd zullen potentiële klanten niet altijd worden aangeboden om geld te investeren, het kan ook het kopen van een cruisereis zijn bij halve prijs, cashback voor het kopen van gouden sieraden, of zelfs het terugbetalen van een lening als de klant andere debiteuren bij zich brengt.
De meeste piramides werken alleen op internet, maar er zijn er ook die live en online communicatie combineren. Dergelijke bedrijven lokken met heldere advertenties, geven uit in mooie kantoren, lokken ze naar verschillende groepen op sociale netwerken.
Hoe herken je een piramidespel?
Toch zijn oplichters te herkennen aan een aantal van de volgende signalen:
- Gegarandeerd hoog inkomen zonder enig risico: actieve reclame van de organisatie en publieke verklaringen over exorbitante inkomsten die tien keer hoger zijn dan de gevestigde marktnorm zijn leugens, omdat elke zichzelf respecterende belegger weet dat dergelijke verklaringen verboden op de financiële markt. HYIP-projecten deinzen er echter niet voor terug om openlijk te verklaren dat hun bedrijfsproduct zogenaamd extra winstgevend is en citeren zelfs vele formules om hun woorden te bewijzen, die zelfs een ervaren financier niet kan achterhalen – dit alles gebeurt natuurlijk in om investeerders in verwarring te brengen.
- Vraag om nieuwe klanten door te verwijzen: voor elke aangetrokken klant wordt hen een percentage van hun bijdrage beloofd, waardoor criminelen met succes zoveel mogelijk mensen kunnen betrekken bij hun plausibele zwendel, hun geld kunnen stelen en laat ze met succes achter met niets.
- Bewijs van investering ontbreekt: prachtige presentaties flitsen voor je ogen en documenten die de verbluffende feiten bevestigen, zoals die er waren en niet zijn. Vaak wordt aangeboden om geld niet naar de in het contract met het bedrijf vermelde gegevens te sturen, maar naar de rekening van een rechtspersoon of wordt gevraagd om een overboeking naar een bankkaart te doen; niet minder populair is de mogelijkheid om over te boeken via het telefoonnummer van een onbevoegde of contant te storten: er worden geen documenten afgegeven. Dit alles wordt gedaan om de sporen van de transactie te verbergen: zonder bevestiging van de investering is het moeilijk om een strafzaak te openen en oplichters te vinden.
- U kunt geen contactgegevens vinden op de website van het bedrijf: meestal geen telefoonnummer of e-mailadres. U kunt alleen communiceren met de beheerder of een terugbelverzoek indienen. Alleen fraudeurs hoeven contactgegevens te verbergen – zonder deze informatie is het erg moeilijk om de daders te vinden en te vervolgen.
Beroemde financiële piramides en hun oprichters
Over HYIP-projecten gesproken, men kan niet anders dan de meest bekende noemen – de wereldgeschiedenis is vol met voorbeelden waarin mensen uit de middenklasse, met sluwe trucs, erin slaagden om vanaf het begin duizenden of zelfs miljoenen dollars te verdienen. De meest beruchte piramidespelen waarvan de activiteiten aan het licht zijn gekomen, zijn onder meer:
- De Securities Exchange is een bedrijf dat in 1919 werd opgericht door een emigrant uit Italië, Charles Ponzi. De essentie van de regeling was als volgt: een belegger die gedurende 3 maanden $ 1.000 investeerde, kon rekenen op een winst van 50%. Maar waar haalt het bedrijf het geld vandaan om zo’n fatsoenlijk “vet” te betalen? Natuurlijk, van de bijdragen van nieuwe investeerders! In 1920 hield het bedrijf op te bestaan, maar de oprichter slaagde erin om ongeveer $ 20 miljoen op zak te hebben – een kolossaal bedrag voor die tijd. Het Ponzi-schema wordt als een klassieker beschouwd en daarom zijn er andere pseudo-winstgevende financiële HYIP’s uit voortgekomen;
- Madoff Investment Securities – opgericht in 1960 door Bernard Madoff, het bedrijf is een voorbeeld van een klassieke Ponzi-piramide – geld aan investeerders werd ook betaald uit fondsen van nieuwe investeerders, maar het was al ongeveer 12 % per jaar. Volgens een ruwe schatting bedragen de verliezen van investeerders door de activiteiten van het bedrijf ongeveer $ 65 miljard;
- Het beroemdste piramidespel in het GOS MMM, waarvan niemand minder dan Sergey Mavrodi de grondlegger is, wijkt enigszins af van het klassieke schema, hoewel het zijn elementen behoudt: bijvoorbeeld in plaats van af te persen geld van investeerders rechtstreeks, bood MMM burgers aan om hun eigen aandelen van het bedrijf te kopen, die naar verluidt bijna elke minuut in prijs stijgen. Dit waren de jaren negentig, en reclame die investeerders 1.000 en vervolgens 3.000% per jaar beloofde, kon het niet helpen, maar trok de aandacht van de bewoners van het IJzeren Gordijn, die eerder niets van dergelijke frauduleuze plannen hadden geweten. Volgens officiële cijfers bereikt het aantal mensen dat door MMM wordt getroffen 15 miljoen, en de totale schade is ongeveer $ 2 miljoen;
- Een ander voorbeeld van grootschalige deposantenfraude is Stanford International Bank, die de oprichter, Allen Stanford, zorgvuldig vermomde als een betrouwbare bank. De regeling is vergelijkbaar met MMM Mavrodi, maar in plaats van aandelen boden ze zogenaamde depositocertificaten aan – in feite was het hetzelfde deposito, maar met veel gunstigere voorwaarden dan bij andere legale banken.
- Er zijn gevallen waarin de activiteit van de financiële piramide niet op weerstand van de autoriteiten stuit. Dit gebeurde met het Roemeense bedrijf Caritas: in een korte periode van bestaan (1 maand) wist deze organisatie investeerders voor $1 miljard te misleiden. De oprichter van het bedrijf, John Stoica, had goede relaties met de burgemeester van Cluj, Georg Funar – deze laatste huurde een deel van het stadsbestuursgebouw om Caritas-kantoren te huisvesten.
Wat is het gevaar van financiële piramides en waarom is dit soort zaken moeilijk te sluiten?
Zoals hierboven vermeld, hebben de meeste fly-by-night-bedrijven die extra winsten aan klanten beloven, zowel een permanent wettelijk adres als documenten die op enigerlei wijze kunnen leiden tot het spoor van indringers. Slachtoffers van dergelijke investeringsregelingen, die zich tot wetshandhavingsinstanties wenden, kunnen niet eens bewijzen dat ze geld hebben geïnvesteerd, omdat ze in de regel geen bewijs hebben.
Het onderzoek garandeert geen positief resultaat: het vangen van een spookbedrijf dat van locatie verandert, is een langdurige en weinig belovende bezigheid. Er zijn gevallen waarin mensen omwille van een “winstgevende investering” hun huizen en andere waardevolle eigendommen moesten verkopen – het nieuws over de sluiting van de “spook” voor dergelijke investeerders werd een echte klap: de politie registreerde verschillende gevallen van zelfmoord.
Hoe haken HYIP’s investeerders aan?
Met de ontwikkeling van informatietechnologie is het veel gemakkelijker geworden om een goedgelovige investeerder aan te trekken voor een netwerk van vals winstgevende investeringen – u moet eenvoudige regels volgen:
- plaats advertenties op internet, etalages van het openbaar vervoer, enz.: dit zal meer klanten aantrekken;
- massale sms-mailings met aantrekkelijke inhoud: winstgevende rente op een “aanbetaling” van een “betrouwbare” bank is de belangrijkste essentie van spammailings van nep-organisaties die zich voordoen als eminente Finnen. instellingen. De waarheid in deze mailinglijsten is precies 0%;
- mooie verhalen laten zien, overtuigende berekeningen zonder bewijsstukken: “echte” succesverhalen werken feilloos bij ongelovige klanten;
- verkrijg “echte” documenten om de wettigheid en betrouwbaarheid van het bedrijf te bevestigen: verzekering tegen verdenking is de sleutel tot het succes van dergelijke “fondsen”;
- Een chique kantoor huren in het stadscentrum: image is een betrouwbare bondgenoot om de waakzaamheid af te zwakken: het wekt de illusie van stabiliteit en betrouwbaarheid, maar is in feite het decor van een goed gespeeld spektakel;
- Het bedrag van de aanbetaling neemt niet onmiddellijk toe: u kunt de klant van uw eerlijkheid overtuigen door aan te bieden om niet het bedrag te investeren om mee te beginnen: de deposant, die ervoor zorgt dat de betalingen daadwerkelijk zijn ontvangen, investeert het bedrag meer, niet wetende welke “vooruitzichten” hem te wachten staan;
- naast investeringen kunnen spaarders ook worden aangeboden om te betalen voor lidmaatschap van een club (fonds): de bijdrager ontvangt bepaalde inhoudingen terwijl hij lid is van het fonds (club) dat betalingen aan zijn deelnemers opbouwt: u moet om een bepaald bedrag (donatie) te doen, tekent u een overeenkomst – waarna de inhoudingen op de rekening van de belegger beginnen te stromen. Vaak bestaan dergelijke fondsen voor een korte tijd om locaties en contactgegevens te wijzigen.
Hoe kom je niet in een financiële piramide?
De eerste stap is kijken naar wat de organisatie doet. Als het is geregistreerd als een bakkerij, maar investeringen in cryptocurrency aanbiedt, dan zijn dit waarschijnlijk oplichters.
Het is niet overbodig om de beoordelingen van eerdere klanten te bestuderen. Veel dezelfde lovende recensies? Ze zijn niet geschreven door klanten, maar door copywriters in opdracht. Allereerst is het noodzakelijk om de volledige naam, details van het bedrijf vermeld in het contract en op de website van de organisatie te verifiëren. Zelfs het kleinste verschil kan wijzen op de onreinheid van het bedrijf. Het is de moeite waard om u vertrouwd te maken met de verplichtingen die het bedrijf op zich neemt en informatie over wat er gebeurt als het bedrijf deze garanties niet nakomt. Geen dergelijke informatie? Er mag geen contact worden opgenomen met het bedrijf.
Haast je niet om het contract te ondertekenen – het is beter om de voorwaarden onmiddellijk aandachtig te lezen, en als er een vermoeden is – is het beter om met deze onderneming te stoppen of het uit te stellen tot een gesprek met een advocaat.
Een winstgevende investering met aantrekkelijke rentetarieven en een korte termijn voor het maken van winst is een mythe die niets met de realiteit te maken heeft. Mooie beloften, overtuigende argumenten en zelfs “officiële” documenten maken deel uit van een zorgvuldig doordachte prestatie die “klantenzorg” wordt genoemd: in feite geven de oprichters van de piramides maar om één ding – hun eigen financiële welzijn, vakkundig gebruik de wens die inherent is aan elke persoon om financiële problemen te vermijden, om uw eigen veiligheid in de toekomst te verzekeren. Door geld aan oplichters toe te vertrouwen, riskeren investeerders zowel financieel als spiritueel welzijn – een vluchtig genot van een winstgevend aanbod droogt snel op en laat een gevoel van bittere teleurstelling en verlies achter.
U kunt dit vermijden als u op al te aantrekkelijke aanbiedingen let – niemand zal zorgen voor het welzijn van een ander ten koste van zichzelf: het daadwerkelijk betalen van de beloofde rente aan deposanten, dergelijke “vrijgevigheidsattracties” zouden niet langer duren dan een maand – er zijn talloze voorbeelden waarin dergelijke organisaties meer dan tien jaar het hoofd boven water hebben gehouden en de deposanten ernstige verliezen hebben toegebracht. Natuurlijk wordt de zwendel onthuld en belanden de organisatoren in de gevangenis – de vraag is hoe snel dit zal gebeuren en hoeveel mensen tijd zullen hebben om te lijden als gevolg van de acties van de oneerlijke oprichters van de “deugdenfondsen”. Het is leuk om twee keer zoveel geld te krijgen door een overeenkomst te ondertekenen en het bedrag te investeren – maar het is nog leuker om te beseffen dat je niet het slachtoffer bent geworden van een verfijnde misleiding.
