예금자에게 엄청나게 높은 이자를 가져다주는 돈은 공짜 돈을 가진 모든 소유자의 영원한 꿈입니다.
100달러를 투자하고 한 달 후 1000달러를 받았습니다. 경험이 없는 사람에게는 이것이 간단해 보입니다. 현실은 완전히 다릅니다. 피라미드 방식만이 쉬운 돈을 약속할 수 있습니다. 이 기사에서는 그러한 조직의 활동 계획을 밝힐 것입니다.
피라미드 계획이란 무엇입니까?
투자자를 기만하는 “투자 – 더 많은 것을 얻으십시오”라는 고전적인 계획은 90년대에 자주 사용되었으며 그 이후로 거의 변경되지 않았습니다. 주최자 (주최자) ” 기업”은 투자자의 돈을 가져가고 주기적으로 유사한 “나비 회사”를 엽니다.
금융 피라미드의 유형
자연스러운 형태의 과대 광고
피라미드 조직자가 작업의 의미를 숨기지 않는 경우가 있습니다. 클라이언트를 네트워크로 유인하고 구성표에 대한 설득력 있는 설명을 제공하며 논리적 계산을 시연합니다. “인터넷 덕분에 더 많은 파트너에 액세스할 수 있으므로 이 비즈니스는 이전보다 훨씬 더 성공적입니다.” – 그림자 “사업가”가 가장 좋아하는 주장 중 하나입니다. “우리의 첫 번째 투자자가 되십시오 – 수백만 달러를 벌십시오”는 새로운 투자를 유치하는 데 널리 사용되는 또 다른 슬로건입니다.
초고수익 투자 피라미드
대부분의 사기꾼은 자신의 활동을 피라미드 방식으로 공개적으로 부르지 않습니다. 대부분의 경우 스스로를 투자 기업으로 내세웁니다. 크고 매력적인 이름: 유망한 비즈니스, 첨단 기술 회사, 혁신적인 프로젝트는 사기꾼의 성공의 열쇠입니다. 종종 주식, 암호 화폐, 부동산, 토지, IT 비즈니스 투자, 금광 구매 제안이 있습니다. 많은 옵션이 있습니다. 위험 없음 – “다이아몬드의 하늘”만.
신뢰할 수 있는 회사를 가장한 비눗방울
또 다른 일반적인 옵션은 사기꾼이 다른 회사로 위장하는 것입니다(예: 관리 회사, 소비자 협동 조합, 마권업자 등). 동시에 잠재 고객에게 항상 돈을 투자하라는 제안을 받는 것은 아니며 크루즈 여행을 구매할 수도 있습니다. 반값, 금 보석 구매에 대한 캐쉬백 또는 고객이 다른 채무자를 데려오면 대출 상환까지.
대부분의 피라미드는 인터넷에서만 작동하지만 라이브 커뮤니케이션과 온라인 커뮤니케이션을 결합한 피라미드도 있습니다. 이러한 회사는 밝은 광고로 유인하고 아름다운 사무실을 과시하고 소셜 네트워크의 다양한 그룹으로 유인합니다.
피라미드 체계를 어떻게 인식합니까?
그러나 사기꾼은 다음과 같은 여러 징후로 식별할 수 있습니다.
- 위험 없는 고수익 보장: 조직에 대한 적극적인 광고 및 확립된 시장 기준보다 10배 더 높은 엄청난 수입에 대한 공개 진술은 거짓말입니다. 금융시장에서 금지된다. 그러나 HYIP 프로젝트는 원칙적으로 비즈니스 제품이 추가로 수익성이 있다고 공개적으로 선언하는 것을 경멸하지 않으며 심지어 경험 많은 금융가도 알아낼 수 없는 많은 공식을 인용하여 자신의 말을 증명합니다. 물론 이 모든 작업은 다음에서 수행됩니다. 투자자를 혼란스럽게 하기 위함입니다.
- 신규 고객 추천 요청: 유인된 각 고객에 대해 기여금의 일정 비율이 약속되어 범죄자가 가능한 한 많은 사람을 그럴듯한 사기에 성공적으로 연루시키고 돈을 훔치고 성공적으로 아무것도 남기지 마십시오.
- 투자 증빙 자료가 누락되었습니다: 아름다운 프레젠테이션이 눈앞에서 번쩍이고 놀라운 사실을 확인하는 문서가 있는 것과 없는 것입니다. 돈은 종종 회사와의 계약에 명시된 세부 사항이 아닌 법인의 계좌로 송금되거나 은행 카드로 송금하도록 요청됩니다. 덜 인기있는 것은 승인되지 않은 사람의 전화 번호로 이체하거나 현금으로 입금하는 옵션입니다. 문서가 발행되지 않습니다. 이 모든 것은 거래의 흔적을 숨기기 위한 것입니다. 투자 확인 없이는 형사 사건을 열고 사기꾼을 찾기가 어렵습니다.
- 회사 웹사이트에서 연락처 세부정보를 찾을 수 없습니다: 일반적으로 전화번호나 이메일 주소가 없습니다. 관리자에게만 연락하거나 콜백을 요청할 수 있습니다. 사기꾼만 연락처 세부 정보를 숨겨야 합니다. 이 정보가 없으면 가해자를 찾고 기소하기가 매우 어렵습니다.
유명한 금융 피라미드와 그 설립자
HYIP 프로젝트에 대해 말하면 가장 유명한 것을 언급하지 않을 수 없습니다. 세계 역사는 중산층 사람들이 교활한 트릭을 사용하여 처음부터 수천 또는 수백만 달러를 벌 수 있었던 사례로 가득합니다. 활동이 노출된 가장 악명 높은 피라미드 계획은 다음과 같습니다.
- 증권 거래소는 이탈리아 이민자인 Charles Ponzi가 1919년에 설립한 회사입니다. 이 계획의 본질은 다음과 같습니다. 3개월 동안 $1,000를 투자하는 투자자는 50%의 이익을 기대할 수 있습니다. 그러나 회사는 그러한 적절한 “지방”을 지불하기 위한 자금을 어디서 얻습니까? 물론, 새로운 투자자의 기여에서! 1920년에 회사는 더 이상 존재하지 않게 되었지만 창립자는 약 2천만 달러를 벌어들였습니다. 당시로서는 엄청난 금액이었습니다. Ponzi 사기는 고전으로 간주되며 따라서 다른 유사 수익성 금융 HYIP가 이 사기에서 유래했습니다.
- Madoff Investment Securities – Bernard Madoff가 1960년에 설립한 이 회사는 고전적인 Ponzi 피라미드의 한 예입니다. 투자자에게 지급되는 돈도 신규 투자자의 자금으로 지급되었지만 이미 12 연간 %. 대략적인 추정치에 따르면 회사 활동으로 인한 투자자 손실액은 약 650억 달러입니다.
- CIS MMM에서 가장 유명한 피라미드 계획은 설립자가 다름 아닌 Sergey Mavrodi이며, 그 요소는 유지하지만 고전적 계획에서 다소 벗어납니다. 예를 들어 갈취 대신 MMM은 투자자로부터 직접 돈을 받아 민간인에게 회사의 자신의 주식을 사도록 제안했으며, 이는 거의 매분 가격이 상승한다고 합니다. 1990년대, 유망한 투자자를 연 1,000, 3,000% 광고하는 광고는 이전에 그러한 사기 계획에 대해 전혀 알지 못했던 철의 장막 주민들의 관심을 끌지 않을 수 없었습니다. 공식 수치에 따르면 MMM의 영향을 받는 사람의 수는 1,500만 명에 이르고 총 피해액은 약 200만 달러입니다.
- 대규모 예금 사기의 또 다른 예는 설립자인 Allen Stanford가 신중하게 신뢰할 수 있는 은행으로 위장한 Stanford International Bank입니다. 이 계획은 MMM Mavrodi와 유사하지만 주식 대신 소위 예금 증서를 제공했습니다. 사실 동일한 예금이었지만 다른 법적 은행보다 훨씬 유리한 조건이었습니다.
- 금융 피라미드의 활동이 당국의 저항에 미치지 못하는 경우가 있다. 이것은 루마니아 회사 Caritas에서 발생했습니다. 이 조직은 짧은 기간(1개월) 동안 10억 달러의 투자자를 속였습니다. 회사 설립자인 John Stoica는 Cluj 시장인 Georg Funar와 좋은 관계를 유지했습니다. 후자는 시 행정부 건물의 일부를 Caritas 사무실로 임대했습니다.
금융 피라미드의 위험성은 무엇이며 이러한 유형의 사업을 폐쇄하기 어려운 이유는 무엇입니까?
위에서 언급했듯이 고객에게 초과 이익을 약속하는 대부분의 야간 회사에는 영구적인 법적 주소와 침입자의 흔적으로 이어질 수 있는 문서가 모두 없습니다. 법 집행 기관에 의존하는 그러한 투자 계획의 피해자는 원칙적으로 증거가 없기 때문에 자금 투자 사실을 증명할 수도 없습니다.
조사가 긍정적인 결과를 보장하지는 않습니다. 위치를 변경하는 유령 회사를 잡는 것은 오래 걸리고 유망하지 않은 직업입니다. “수익성있는 투자”를 위해 사람들이 집과 기타 귀중한 재산을 팔아야했던 경우가 있습니다. 그러한 투자자를위한 “유령”이 폐쇄되었다는 소식이 큰 타격을 입었습니다. 경찰은 다음과 같은 여러 사례를 기록했습니다. 자살.
HYIP는 어떻게 투자자를 사로잡나요?
정보 기술의 발전으로 속기 쉬운 투자자를 거짓으로 수익성이 높은 투자 네트워크에 유치하는 것이 훨씬 쉬워졌습니다. 간단한 규칙을 따라야 합니다.
- 인터넷, 대중 교통 창 등에 광고 게재: 더 많은 고객을 유치할 수 있습니다.
- 매력적인 콘텐츠가 포함된 대량 SMS 메일링: “신뢰할 수 있는” 은행의 “예금”에 대한 이윤이 있는 것은 저명한 핀란드인으로 가장하는 가짜 조직에서 보내는 스팸 메일의 핵심입니다. 기관. 이 메일링 리스트의 진실은 정확히 0%입니다.
- 문서 증거 없이 설득력 있는 계산을 통해 아름다운 이야기를 과시: “진정한” 성공 사례는 믿을 수 없는 고객에게 완벽하게 적용됩니다.
- 회사의 적법성과 신뢰성을 확인하기 위해 “실제” 문서 획득: 의심에 대한 보험은 이러한 “펀드”의 성공을 위한 열쇠입니다.
- 도심에 있는 세련된 사무실 임대: 이미지는 무뚝뚝한 경계를 위한 신뢰할 수 있는 동맹자입니다. 이미지는 안정성과 신뢰성의 환상을 불러일으키지만 실제로는 잘 만들어진 광경의 풍경입니다.
- 예금 금액은 즉시 증가하지 않습니다. 처음에는 금액이 아닌 투자를 제안함으로써 고객에게 정직함을 확신시킬 수 있습니다. 어떤 “가망성”이 그를 기다리고 있는지 알지 못합니다.
- 투자 외에도 예금자들은 클럽(기금)의 멤버십 비용을 지불하도록 제안받을 수도 있습니다. 기부자는 참가자에게 지불금을 발생시키는 기금(클럽)의 회원인 동안 특정 공제를 받게 됩니다. 특정 금액(기부금)을 만들기 위해 계약서에 서명하십시오. 그 후에 공제액이 투자자의 계정으로 유입되기 시작합니다. 종종 그러한 자금은 위치와 연락처를 변경하기 위해 단기간 존재합니다.
금융 피라미드에 들어가지 않으려면 어떻게 해야 하나요?
첫 번째 단계는 조직이 하는 일을 살펴보는 것입니다. 베이커리로 등록되어 있지만 암호 화폐에 대한 투자를 제공하는 경우 사기꾼일 수 있습니다.
이전 고객의 리뷰를 연구하는 것은 불필요하지 않습니다. 같은 극찬이 많죠? 클라이언트가 작성하는 것이 아니라 의뢰받은 카피라이터가 작성합니다. 우선, 계약서에 명시된 회사의 성명, 내용 및 해당 기관의 홈페이지에서 확인이 필요합니다. 아주 작은 차이라도 회사의 불결함을 나타낼 수 있습니다. 회사가 부담하는 의무와 회사가 이러한 보증을 이행하지 못할 경우 발생할 일에 대한 정보를 숙지하는 것이 좋습니다. 그런 정보가 없나요? 회사에 연락해서는 안됩니다.
계약서에 서명하기 위해 서두르지 마십시오. 즉시 약관을 주의 깊게 읽는 것이 좋으며, 의심이 가는 경우 이 벤처를 그만두거나 변호사와 대화할 때까지 연기하는 것이 좋습니다.
매력적인 금리와 단기간에 수익을 얻을 수 있는 수익성 있는 투자는 현실과 무관한 신화입니다. 아름다운 약속, 설득력 있는 주장, 심지어 “공식” 문서까지도 “고객 관리”라고 하는 신중하게 고려된 성과의 일부입니다. 실제로 피라미드의 창시자는 자신의 재정적 웰빙, 능숙한 사용 재정적 문제를 피하고 미래에 자신의 안전을 보장하려는 모든 사람의 고유한 욕망. 사기꾼에게 돈을 맡김으로써 투자자는 재정적 및 영적 안녕을 모두 위험에 빠뜨릴 수 있습니다. 수익성 있는 제안으로 인한 일시적인 기쁨은 빠르게 시들어가고 쓰라린 실망과 손실의 느낌을 남깁니다.
너무 매력적인 제안에주의를 기울이면 이것을 피할 수 있습니다. 아무도 자신을 해치기 위해 다른 사람의 복지를 돌보지 않을 것입니다. 실제로 예금자에게 약속된 이자를 지불하면 그러한 “관대함 매력”은 더 이상 지속되지 않습니다. 월 – 그러한 조직이 10년 이상 유지되어 예금자에게 심각한 손실을 입힌 사례가 많이 있습니다. 물론 사기가 밝혀지고 주최자는 감옥에 수감됩니다. 문제는 이것이 얼마나 빨리 일어날 것이며 얼마나 많은 사람들이 “가치 기금”의 부정직한 설립자의 행동으로 인해 고통받을 시간이 있는지입니다. 계약을 체결하고 금액을 투자하여 두 배의 돈을 받는 것도 좋지만 교묘한 속임수의 희생자가 되지 않았다는 사실을 깨닫는 것이 더 좋습니다.
