Flux de trésorerie – la totalité des entrées et sorties de trésorerie

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Flux de trésorerie – la totalité des entrées et sorties de trésorerie
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La capacité de comprendre et de gérer les flux de trésorerie est considérée comme l’une des tâches importantes pour vous en tant que propriétaire d’entreprise si vous voulez réussir en affaires.

Qu’est-ce qu’un flux de trésorerie ?

Flux de trésorerie calcule combien d’argent entre et sort d’une entreprise au cours d’une période donnée. En règle générale, une entreprise gagne de l’argent grâce aux ventes, au financement et aux retours sur investissement – c’est ce qu’on appelle les entrées de trésorerie. Les entreprises dépensent de l’argent pour les ressources et les services, ainsi que pour les services publics, les taxes, les remboursements de prêts et d’autres factures qui représentent des sorties de fonds.

La trésorerie d’une entreprise peut être positive ou négative. Qu’est-ce que cela signifie vraiment ?

  • Positif : l’entreprise reçoit plus d’argent qu’elle n’en laisse.
  • Négatif : l’entreprise dépense plus qu’elle ne reçoit.
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Un moyen facile de bien comprendre les flux de trésorerie est de garder à l’esprit le montant total d’argent qui est entré et sorti d’un compte bancaire en un mois. Si à la fin du mois la banque reçoit plus d’argent qu’au début, alors le résultat est positif. S’il y a moins d’argent à la fin du mois, cela signifie un résultat négatif.

L’importance des flux de trésorerie pour les PME

Les flux de trésorerie sont essentiels au succès de toute entreprise, mais surtout des PME. Le manque d’argent disponible est l’une des raisons les plus courantes pour lesquelles les entreprises échouent. Même l’entreprise la plus prospère peut rapidement rencontrer des problèmes si l’argent est lié à des factures en souffrance ou impayées et l’entreprise ne paiera alors plus les factures impayées.

De nombreux entrepreneurs traversent des moments difficiles lorsque les flux de trésorerie sont rares au début d’une entreprise. Les entrepreneurs auront des coûts élevés pour démarrer leur propre entreprise, mais ni les clients ni les clients ne généreront le flux de revenus nécessaire. C’est pourquoi il est important de considérer dès le départ votre situation de trésorerie potentielle et de vous assurer d’avoir accès au capital dont vous avez besoin. Il peut s’agir d’économies ou de fonds de roulement qui peuvent être obtenus avec un financement complémentaire. Cela assurera la continuité des activités pendant que vous attendez que l’argent arrive.

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Une autre tâche importante consiste à suivre les flux de trésorerie, surtout si l’entreprise est saisonnière. Si vos revenus fluctuent considérablement à différents moments de l’année, vous devez surveiller et gérer attentivement vos flux de trésorerie. Dans ce genre d’entreprise, cela peut être plus difficile à faire, mais c’est certainement possible.

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Avoir un flux de trésorerie positif signifie que l’entreprise sera mieux préparée à d’éventuelles périodes de ralentissement économique. La gestion des flux de trésorerie est essentielle au succès de l’entreprise, car elle vous permet de :

  • Prendre des décisions financières intelligentes ;
  • Améliorez votre propre modèle d’entreprise ;
  • Rembourser des dettes ;
  • Investir dans une entreprise personnelle ;
  • Fixer des prix avantageux ;
  • Définir la hauteur prise en charge ;
  • Restituer de l’argent aux actionnaires ;
  • Plan de réussite commerciale ou commerciale
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Défis courants de trésorerie rencontrés par les PME

Considérez les problèmes de trésorerie les plus courants pour les petites entreprises :

  • Gaspillage d’argent : créer et gérer une entreprise est une expérience formidable, mais certains entrepreneurs dépensent trop d’argent pour des biens et des services qui ne sont pas nécessaires pour les activités directes ou qui ne seront pas nécessaires dans un proche avenir futur.
  • Ralentissement des paiements de factures : il s’agit d’un problème courant auquel sont confrontés de nombreux entrepreneurs. Pour encourager un paiement plus rapide, il est important d’inclure une date d’échéance sur les factures. Cela augmentera la capacité de recevoir des paiements plus rapidement et à temps. Et incluez également des conditions de paiement claires et des intérêts sur la facture si le client ne paie pas à temps. Si vous incluez des conditions de paiement sur votre facture, vous avez 1,5 fois plus de chances de recevoir le paiement à temps.
  • Simplifiez le processus de paiement pour vos clients. Même si les clients souhaitent effectuer des paiements, essayez de leur faciliter la tâche.
  • Inventaire ou équipement excédentaire. Avoir trop d’inventaire ou d’inventaire entrave les flux de trésorerie et les investissements dans d’autres domaines de l’entreprise. En plus du coût initial d’achat de l’inventaire et de l’inventaire, il sera également nécessaire de couvrir les frais de fonctionnement du stockage et du maintien de cet inventaire dans son bon état de vente.
  • Hauts frais généraux : les frais généraux élevés sont particulièrement difficiles car ils sont continus. Ces dépenses ont un impact négatif sur la trésorerie au quotidien jusqu’à ce que le problème soit résolu.
  • Stratégies de recouvrement des créances irrécouvrables. Souvent, la dernière chose que nous voulons entendre est le recouvrement de créances, mais les soldes impayés peuvent avoir un impact sérieux sur les flux de trésorerie et freiner une entreprise. La mise en œuvre d’une stratégie de collecte des paiements et de pratiques d’acceptation des paiements pour les entreprises augmentera la probabilité que vous soyez payé à temps ou à l’avance.
  • Prévisions trop optimistes. Pour réduire le risque de ne pas atteindre les objectifs, il est nécessaire d’adhérer à une approche conservatrice des prévisions. Une prévision optimiste peut entraîner un gaspillage d’argent ou une mauvaise préparation, ce qui peut rendre l’entreprise extrêmement vulnérable et en grande difficulté.
  • Mauvaise comptabilité : par manque de temps ou de ressources, ou peut-être simplement par manque de compréhension des principes de base eux-mêmes, de nombreux entrepreneurs ne parviennent pas à gérer correctement la comptabilité de leur propre entreprise. La capacité d’organiser et de préparer correctement les états financiers d’une entreprise et de les tenir à jour et exacts est essentielle.
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Bien que les flux de trésorerie soient uniques à chaque entreprise, il est important de comprendre les principes généraux pour savoir comment analyser les flux de trésorerie des petites entreprises afin de pouvoir les comprendre, les gérer et les améliorer correctement.

Comment gérer la trésorerie d’une petite entreprise

Voici quelques façons courantes pour les petites entreprises d’obtenir de l’argent pour éviter les problèmes de trésorerie :

  • Créer un état des flux de trésorerie ;
  • Estimez vos revenus et dépenses ;
  • Planifier l’avenir ;
  • Revoir les conditions de paiement ;
  • Choisissez avec soin les personnes et les autres entreprises pour une coopération ultérieure ;
  • Définir les attentes des clients et indiquer clairement les conséquences dans les contrats ;
  • Établir des relations solides avec les clients.
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Comment maintenir une trésorerie saine

Ne négligez pas la direction de votre entreprise et obtenez un flux de trésorerie positif. Pour maintenir une trésorerie saine, vous devez :

  • Suivez régulièrement votre flux de trésorerie. Comme pour les autres états financiers, il est recommandé de consulter l’état des flux de trésorerie pour chaque période.
  • Ouvrez une ligne de crédit pour les urgences. En obtenant une marge de crédit pour d’éventuels problèmes de trésorerie, vous pouvez rapidement améliorer votre situation de trésorerie.
  • Exiger un paiement à l’avance. Bien que la fixation d’échéances pour les clients soit un moyen d’encourager des paiements plus rapides, vous pouvez également exiger des paiements initiaux ou échelonnés pour les commandes plus importantes. Cela contribuera à réduire le montant des créances.

Une approche proactive est considérée comme le fondement d’une bonne gestion des flux de trésorerie d’une entreprise. De cette façon, la source de revenus de l’entreprise peut être protégée.

Règles de trésorerie saines

La gestion des aspects quotidiens d’une entreprise ainsi que des finances et des impôts peut être un processus fastidieux conduisant à des erreurs que vous ne pouvez tout simplement pas vous permettre. Voici quelques règles que tout entrepreneur doit garder à l’esprit afin de maintenir un flux de trésorerie positif :

  • Concentrez-vous sur les flux de trésorerie, pas seulement sur les bénéfices ;
  • Le coût ne doit pas dépasser l’argent disponible ;
  • Avoir une réserve au cas où vous auriez besoin de combler un manque ;
  • Plus vite vous souhaitez développer votre activité, plus vous aurez besoin d’argent ;
  • Choisissez soigneusement tous les investissements possibles ;
  • N’en faites pas trop avec l’inventaire et les fournitures ;
  • Ne contractez pas de prêts que vous ne pouvez pas rembourser à long terme.
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Vous aurez besoin d’argent facilement accessible pour développer votre entreprise. L’un de vos principaux objectifs devrait donc être de maintenir un flux de trésorerie sain.

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Ratmir Belov
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