Какие банки самые надежные в России, а какие влекут риски для вкладчиков?
Согласно данным Forbes, рейтинг, в который вошли самые надежные банки РФ, возглавил Райффайзенбанк. На втором месте пьедестала оказался Юникредит банк, еще год назад возглавлявший рейтинг. Замыкает тройку лидеров Росбанк.
Самые надежные банки России от Forbes
- РайффайзенБанк
- ЮниКредитБанк
- РОСБАНК
- Сбербанк
- Ситибанк
- ИНГ Банк
- Нордеа
- ЭЙЧ-ЭС-БИ-СИ Банк
- СЭБ Банк
- БЭНК ОФ Чайна
Таблица из 45 самых надежных банков по версии Forbes представлена в конце статьи.
Немаловажным является тот факт, что по мнению Forbes, Сбербанк занимает лишь четвертую позицию рейтинга надежности банков России, а замыкает первую пятерку Ситибанк. При составлении рейтинга самых надежных банков России для вкладов физических лиц, в котором банки разделили на пять групп надежности, учитывались данные, представленные как международными, так и российскими рейтинговыми агентствами, аккредитованными в ЦБ.
Самые надежные банки России 2020
Место | Банк | Рейтинги | Активы, млн руб | Темп прироста, % | Достаточность капитала, % | Норматив мгновенной ликвидности, % | Доля вкладов в пассивах, % |
1 | РАЙФФАЙЗЕНБАНК | BBB (Fitch), Baa3 (Moody’s), AAA (АКРА), ruAAA (Эксперт РА) | 1275642 | 11,7% | 13,7% | 114,0% | 37,1% |
2 | ЮНИКРЕДИТБАНК | BBB (Fitch), BBB- (S&P), ААА (АКРА), ruAAA (Эксперт РА) | 1208258 | -13,4% | 17,8% | 196,4% | 21,8% |
3 | РОСБАНК | BBB (Fitch), Baa3 (Moody’s), AAA (АКРА), ruAAA (Эксперт РА) | 1207045 | 8,7% | 13,0% | 125,7% | 25,9% |
4 | СБЕРБАНК | BBB (Fitch), ААА (АКРА), Baa3 (Moody’s) | 27711969 | 0,2% | 14,5% | 162,6% | 48,39% |
5 | СИТИБАНК | BBB (Fitch), ААА (АКРА) | 559887 | 1,3% | 14,2% | 204,2% | 25,5% |
6 | ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) | BBB (Fitch), ААА (АКРА) | 184127 | 7,2% | 38,6% | 215,6% | 1,1% |
7 | НОРДЕА | BBB (Fitch), ААА (АКРА) | 116407 | -9,2% | 52,7% | 272,2% | 0,3% |
8 | ЭЙЧ-ЭС-БИ-СИ БАНК | BBB (Fitch), ААА (АКРА) | 82465 | -1,1% | 22,6% | 372,5% | н/д |
9 | СЭБ БАНК | BBB (Fitch), ААА (АКРА) | 48423 | -5,5% | 61,3% | 114,6% | 0,0% |
10 | БЭНК ОФ ЧАЙНА | BBB (Fitch), ruАА (Эксперт РА) | 43180 | 9,2% | 34,1% | 63,2% | 5,5% |
11 | ВТБ | BBB- (S&P), Baa3 (Moody’s), ruAAA (Эксперт РА) | 13869 658 | -0,8% | 11,2% | 142,3% | 31,7% |
12 | ГАЗПРОМБАНК | BBB- (Fitch), BB+ (S&P), Ba1 (Moody’s), АА+ (АКРА), ruAA+ (Эксперт РА) | 6288988 | 0,4% | 11,9% | 144,7% | 18,5% |
13 | РОССЕЛЬХОЗБАНК | BBB- (Fitch), Ba1 (Moody’s), АА (АКРА) | 3256437 | -6,5% | 15,1% | 133,9% | 36,5% |
14 | БАНК ИНТЕЗА | BBB- (Fitch), ruA (Эксперт РА) | 64167 | 3,1% | 15,9% | 56,9% | 24,0% |
15 | КРЕДИ АГРИКОЛЬ | BBB- (Fitch), AAA (АКРА) | 45451 | -22,1% | 46,6% | 49,9% | н/д |
16 | РУСФИНАНСБАНК | AAA (АКРА), Ba1 (Moody’s) | 158622 | 23,9% | 12,7% | 190,8% | 2,2% |
17 | РН БАНК | AAA (АКРА), BB+ (S&P) | 108123 | 13,4% | 15,8% | 245,5% | 2,4% |
18 | ДОЙЧЕ БАНК | AAA (АКРА) | 118358 | 39,1% | 26,8% | 66,1% | н/д |
19 | ТОЙОТА БАНК | AAA (АКРА) | 76536 | 10,2% | 15,5% | 126,8% | 2,0% |
20 | КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ) | AAA (АКРА) | 58740 | -8,6% | 24,0% | 142,8% | н/д |
21 | МИДЗУХО БАНК (МОСКВА) | AAA (АКРА) | 57345 | 13,1% | 54,4% | 97,1% | 58,7% |
22 | ЭМ-Ю-ЭФ-ДЖИ БАНК (ЕВРАЗИЯ) | AAA (АКРА) | 50275 | 16,2% | 132,6% | 203,5% | 50,2% |
23 | ФОЛЬКСВАГЕН БАНК РУС | AAA (АКРА) | 46282 | 5,4% | 35,3% | 145,3% | н/д |
24 | БНП ПАРИБА БАНК | AAA (АКРА) | 43019 | -12,2% | 50,3% | 85,8% | н/д |
25 | ДЖ.П МОРГАН БАНК ИНТЕРНЕШНЛ | AAA (АКРА) | 32196 | 7,7% | 90,0% | 1491,7% | н/д |
Источник. сообщает, что в данные группы оцениваемых кредитных организаций вошли банки с рейтингами по международной шкале BB+ и BB, а также по российской шкале AA+ и AA.
Место | Банк | Рейтинги | Активы, млн руб | Темп прироста, % | Достаточность капитала, % | Норматив мгновенной ликвидности, % | Доля вкладов в пассивах, % |
26 | АЛЬФА-БАНК | BB+ (Fitch), BB+(S&P), Ba1 (Moody’s), AA+ (АКРА), ruAA (Эксперт РА) | 3614253 | 7,7% | 12,7% | 162,0% | 33,8% |
27 | СОВКОМБАНК | BB+ (Fitch), BB (S&P), Ba2 (Moody’s), A+ (АКРА), ruA (Эксперт РА), AA-.ru (НКР) | 1154681 | 16,9% | 13,0% | 110,2% | 37,9% |
28 | ОТП БАНК | BB+ (Fitch), A+ (АКРА), ruA (Эксперт РА) | 146346 | -3,7% | 13,7% | 153,8% | 44,8% |
29 | БАНК ВОЗРОЖДЕНИЕ | Ba1 (Moody’s), A-(АКРА), ruA- (Эксперт РА) | 248241 | -9,8% | 12,4% | 156,8% | 63,0% |
30 | РОСЭКСИМБАНК | Ba1 (Moody’s), ruAA (Эксперт РА) | 141834 | 12,2% | 30,6% | 151,9% | н/д |
31 | МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК | BB (Fitch), BB- (S&P), Ba3 (Moody’s), A (АКРА), ruA (Эксперт РА) | 2436741 | 10,2% | 17,0% | 133,6% | 19,5% |
32 | МСП БАНК | Ba2 (Moody’s), BB- (S&P), A+ (АКРА), ruA+ (Эксперт РА) | 116416 | 3,6% | 19,2% | 42,9% | 0,0% |
33 | ТИНЬКОФФ | BB (Fitch), Ba3 (Moody’s), А(АКРА), ruA (Эксперт РА) | 555156 | 36,8% | 12,1% | 76,8% | 61,1% |
34 | БАНК САНКТ-ПЕТЕРБУРГ | BB (Fitch), Ba3 (Moody’s), A (АКРА), ruA- (Эксперт РА) | 673535 | -1,0% | 14,8% | 268,5% | 35,5% |
35 | БАНК ДОМ.РФ | BB (Fitch), BBB (АКРА), ruA (Эксперт РА), AA-.ru (НКР) | 277871 | 14,6% | 24,9% | 64,7% | 23,0% |
36 | БАНК ЗЕНИТ | BB (Fitch), Ba3 (Moody’s), ruA-(Эксперт РА) | 238320 | -5,9% | 16,1% | 221,1% | 47,0% |
37 | БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ« | Ba2 (Moody’s), AA- (АКРА), ruAA- (Эксперт РА) | 2351585 | 53,9% | 13,5% | 187,0% | 38,3% |
38 | ВБРР | Ba2 (Moody’s), AA- (АКРА), ruAA (Эксперт РА) | 656223 | -2,3% | 17,3% | 84,2% | 13,3% |
39 | СДМ БАНК | BB (Fitch), ruA- (Эксперт РА), BBB+ (АКРА) | 72601 | 8,5% | 16,2% | 110,9% | 55,9% |
40 | ЧЕЛИНДБАНК | BB (Fitch), ruA+ (Эксперт РА) | 54397 | 6,0% | 18,4% | 349,4% | 60,2% |
41 | БАНК АВЕРС | BB (Fitch), ruA- (Эксперт РА) | 107872 | -22,2% | 32,0% | 141,3% | 24,8% |
42 | БАНК ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ | BB (Fitch), ruA- (Эксперт РА) | 69250 | 16,0% | 13,0% | 115,4% | 57,5% |
43 | ПРИМСОЦБАНК | BB (Fitch), ruBBB+ (Эксперт РА) | 63957 | 5,5% | 12,4% | 256,2% | 56,4% |
44 | АБ РОССИЯ | ruAA (Эксперт РА), A+ (АКРА) | 959246 | -12,2% | 12,8% | 34,0% | 12,7% |
45 | АЙСИБИСИ БАНК | ruAA (Эксперт РА) | 59733 | -7,8% | 38,0% | 55,6% | 0,1% |
38 банков России в группе риска
В течение ближайшего года лицензий могут быть лишены 38 российских банков. Такое сообщение сделано агентством «Эксперт РА».
В сообщении указывается, что большая часть банков, имеющих проблемы, функционируют в столичном регионе. При этом конкретные кредитные организации не называются.
Как уточняется экспертами, в 2019 году Банк России лишал банки лицензий не так часто, как раньше. Дефолт значительного числа банков им был перенесен на 2020 год. Как сообщил Юрий Беликов, управляющий директор по валидации «Эксперт РА», в нынешнем году дефолты ожидают как новых игроков, так и не прошедших данную операцию в прошлом году.
Как следует из данных, представленных ЦБ, на 1 января нынешнего года в РФ функционировали 442 кредитные организации. При этом отчетность на сайте Центробанка раскрыта 402 банками.
По мнению председателя правления Сбербанка Германа Грефа, санация банков в стране приближается к завершению. Греф уточнил, что в нынешнем году лицензий были лишены почти 30 банков. При этом в первой сотне пострадавших не было. Глава Сбербанка подчеркивает, что серьезные происшествия в банковском секторе – это уже пройденный этап.
В РФ на предыдущие 5 лет лицензий лишились приблизительно 400 банков. Основные причины – несоблюдение нормативов (капитализация и ликвидность), искажение отчетности, выводы активов руководством и собственниками. Как заявила глава Центробанка Эльвира Набиуллина, до завершения расчистки банковского сектора времени остается не много.
Банки прекращают принимать вклады в долларах
Стоит отметить, что два банка из трех, вошедших в тройку лидеров рейтинга надежности, объявили о закрытии приема вкладов в долларах. Основной причиной подобного шага, как отмечает Forbes, является то обстоятельство, что ФРС США снизила ключевую ставку практически до нулевой отметки, что самым непосредственным образом сказалось на доходности по вкладам в долларах. Так, Райффайзен банк изменяет условия приема и пролонгации вкладов в долларах с первого апреля текущего года. Как отметили в банке, хранить доллары на текущих счетах клиенты банка смогут по-прежнему, комиссия за их обслуживание взиматься не будет.
В пресс-центре Сбербанка сообщили, что банк, в соответствии со сложившейся ситуацией, отмену приема вкладов в долларах пока не рассматривает. В Московском кредитном банке также отметили, что не собираются прекращать прием долларовых вкладов, подчеркнув, что их доля не превышает 7,5% от общего количества. Не планируют отказываться от приема подобных вкладов, а также вводить какие-либо ограничения и в Промсвязьбанке.
Об уменьшении ставок по долларовым вкладам объявили ВТБ, Совкомбанк, а также Ситибанк, до отметки в 0,5%, 1,2% и 0,01% соответственно.